ご相談事例（40代ご夫婦）
これまで当社が相談を受けてきたのは、およそ300組。
その中で、ぜひ写真の掲載ありでモニタリングをお願いしたところ、快く承諾してくださったのがＳさんご夫妻。お褒めの言葉や厳しいご意見も聞きながら、その当時を振り返りました。
Sさんご夫妻のプロフィール
ご主人 40代 会社経営者
奥様 40代 国際線キャビンアテンダント
お子さん1人
本日はお忙しい中、お越しいただきありがとうございました。
いえいえ、先日はどうもありがとうございました。
早速ではありますが、3年前にご相談なさったときのご家族のご状況を教えてください。
夫婦どちらもお金のことはあまり詳しくなかったんです。マンションを持っている以外は、大昔にFPから入った保険が1つあったくらい(笑)
ただ、子供の中学進学を見据えたときに、これからのお金のことも考えないとな、と思ったんです。教育資金のことも考えるなら、全体的なライフプランも相談しようと思いました。
なるほど、やはりそのようなタイミングだったのですね。ちなみに、当社のことはどこで知りましたか。
たしか、インターネットの検索だったと思います。
あ、古いホームページですね。ありがとうございます。
FP事務所はたくさんあったと思います。何が決め手で当社を選んでくださったのですか。
やはり、公認会計士と税理士の資格を持っている点に興味をそそられました。
ありがとうございます。
たしかに、当社は公認会計士と税理士を持ったFP（ファイナンシャルプランナー）というのが売りなのですが、期待値は高かったですか。
はい、高かったですよ！
公認会計士と税理士を持ったFPって、そんなにいないですよね。それだけで期待値は高くなりますよ。だって、信頼して選ぶポイントって、写真とか経歴だけですもんね。
奥様も同じお考えでしょうか。
仕事で海外にいることが多いので、何人ものFPさんに相談することってできませんから、期待値が高い先生を選びましたね。
ご相談されてみて、感想はどうでしたか。
昔、保険に入ったときに担当したFPさんとの比較ですが、清川先生の方が全然よかったです。
ありがとうございます！具体的にどのような点でしょうか。
やっぱり、ライフプランニング表を作って、しっかりとした理屈を示してくれる点ですね。保険、投資、貯蓄など聞いたことはほとんどライフプランニング表で客観的に説明してくれる。だから、わかりやすかったですね。「ただ必要だから」、じゃ保険も投資もしようとは思えないですよね。あとは、知識の幅が圧倒的に大きかった点ですね。
なるほど。奥様の感想はどうですか。
主人と同じですね。
保険の見直しのときも、どこが問題なのか、清川先生の視点に驚いた記憶があります。思いがけず、税金の問題を指摘していただいたのもよかったですね。そこは、さすが税理士さんだなと思いました。
一方で、こうして欲しかったような点はありますか。
前から思っていたんですが、無料のアフターフォローがよすぎる点ですかね。ありがたい話ですが、清川先生1人の事務所なので、今後もお客さんが増えたときもちゃんとやってくれるのか、そこだけが心配です。
スタッフはいますが、たしかにお客様のアフターフォローの確定申告は私1人でやっています。いまは１人でできていますが、サービスの質を維持するためにも、そこは経営課題ですね。
とはいえ、自分の知り合いにも十分に勧められるレベルだと思います。今後ともぜひ相談させてください。
こんな感じで、改めてお客様と振り返るのは初めてでしたので、とても勉強になりました。これからもお付き合いが長くなると思うので、よろしくお願いいたします。本日はありがとうございました。
