老後において、持っていた方がいい３つの資産とは
相談者さまのライフプランニング表を作成していて、最近よく思うことがあります。 例えば、年金をもらう直前の「64歳」。 さすがにお子さんも大学を卒業し...
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FP・税理士・公認会計士のブログ
家計の見直し
NISAだけでは65歳以降を乗り越えられない理由
「NISAをやっていれば老後は安心」そんな言葉をよく見かけます。 ですが、結論から言います。 👉 NISAだけでは、65歳以降は乗り...
NISAは必要 でもＮＩＳＡだけじゃ足りないんだって！
「とりあえずNISAやっておけば老後は安心」そんな空気、正直ありませんか？ 結論から言います。 👉 NISAは必要。でも、NISA“...
遅ればせながら2026年、初投稿です。FPとしての本当の役割と...
遅ればせながら、2026年最初の投稿です。税理士業も行っている関係で、ようやく繁忙期が明け、少し落ち着いたタイミングでこうしてブログを書いています。...
学資保険って必要？いいえ、40年前の常識です
「子どもの教育費のために、親戚から学資保険をすすめられたんですけど、入ったほうがいいでしょうか？」 最近、こんなご相談をいただきました。結論から言え...
NISAは万能ではない？見落とされがちな「スイッチング」の落と...
NISAが新しくなり、積立可能額の拡大や恒久化といったメリットに注目が集まっています。特に「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を併用できる点や、非課税...
iDeCo改正、令和８年はこう変わる──知っておきたい３つのポ...
「老後資金の備えとしてiDeCoを始めよう」と考えている人は多いでしょう。実際、iDeCoは掛金の所得控除・運用益非課税・受取時の税制優遇という“ト...
NISAの改定案がしょぼい？積立の限界と本当の資産運用の話
「NISAが改定されて神制度！」…本当にそうでしょうか？ 2024年から大幅に制度改定された新NISA。「年間360万円まで非課税投資できる！」「一...
FPが“武器になる資格ランキング1位”？それ、本気で信じてます...
「FPが武器になる資格ランキング1位」って本当？ 某メディアで毎年のように発表される「武器になる資格ランキング」で、FP（ファイナンシャルプランナー...
「結婚したら最初に考えるべきお金の話」｜子どもがいない今こそで...
はじめに：結婚後の“お金の価値観”をすり合わせるタイミング 「まだ子どもはいないし、共働きだからお金には余裕がある」そんな新婚夫婦も多いと思います。...
