S&P500とオルカン、リスク高いけど大丈夫？！
いま、資産運用セミナーの資料を作成しています。テーマは、証券アナリストとしての知識を使った投資信託の銘柄選び。 これはどのセミナーでも必ずお伝えして...
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FP・税理士・公認会計士のブログ
NISAだけでは65歳以降を乗り越えられない理由
「NISAをやっていれば老後は安心」そんな言葉をよく見かけます。 ですが、結論から言います。 👉 NISAだけでは、65歳以降は乗り...
NISA・iDeCo・変額保険の違い、ちゃんと説明できますか？...
「NISAとiDeCoって何が違うんですか？」「変額保険って結局どうなんですか？」 こういった質問をよく受けます。 正直、違いについては多くの方がな...
NISAは必要 でもＮＩＳＡだけじゃ足りないんだって！
「とりあえずNISAやっておけば老後は安心」そんな空気、正直ありませんか？ 結論から言います。 👉 NISAは必要。でも、NISA“...
遅ればせながら2026年、初投稿です。FPとしての本当の役割と...
遅ればせながら、2026年最初の投稿です。税理士業も行っている関係で、ようやく繁忙期が明け、少し落ち着いたタイミングでこうしてブログを書いています。...
学資保険って必要？いいえ、40年前の常識です
「子どもの教育費のために、親戚から学資保険をすすめられたんですけど、入ったほうがいいでしょうか？」 最近、こんなご相談をいただきました。結論から言え...
大手証券会社は手数料が高いだけ？実は”得̶...
「証券会社」と聞いて、どんなイメージをお持ちですか？「手数料が高い」「ネット証券の方がコスパがいい」——そんな風に思っている方は、少し損しているかも...
NISAは万能ではない？見落とされがちな「スイッチング」の落と...
NISAが新しくなり、積立可能額の拡大や恒久化といったメリットに注目が集まっています。特に「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を併用できる点や、非課税...
iDeCo改正、令和８年はこう変わる──知っておきたい３つのポ...
「老後資金の備えとしてiDeCoを始めよう」と考えている人は多いでしょう。実際、iDeCoは掛金の所得控除・運用益非課税・受取時の税制優遇という“ト...
NISAの改定案がしょぼい？積立の限界と本当の資産運用の話
「NISAが改定されて神制度！」…本当にそうでしょうか？ 2024年から大幅に制度改定された新NISA。「年間360万円まで非課税投資できる！」「一...
